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外汇专员

对应岗位：外汇专员

一、项目经历

（一）项目名称：东南亚商户外汇结算开户项目

（二）实习岗位：外汇专员

（三）实习时间：2024.05-2024.07

（四）实习单位：深圳融信服务有限公司

（五）岗位职责：

1. 协助整理新加坡ACRA公司注册证书、章程、董事名册、Shopee结算合同等开户资料，参与PDF格式标准化处理与签章核对，提升资料合规通过率 确保资料一次性通过率；
2. 配合完成远程KYC视频见证环节，准备董事身份证明、租赁合同、授权函等材料，整理问答脚本，确保问答逻辑与资料一致 避免资料与口径不一致风险；
3. 协助记录账户权限配置及操作结构，整理《权限配置表》《账户结构图》，并配合完成系统初步测试 参与基础功能测试；
4. 跟随项目经理完成多币种汇款路径测试，记录到账时间、手续费结构与汇率点差，整理生成《跨境对账汇总表》；
5. 协助归档董事税号、身份证明、FATCA/CRS识别结果等合规资料，完成文档分类与系统上传。

二、专业技能

（一）核心能力

1. 熟悉境外银行账户开设与合规流程，了解KYC资料准备、视频见证及开户结构配置，具备基础外汇账户管理能力；
2. 掌握跨境结算场景下的基本外汇交易知识，了解币种转换逻辑与汇率浮动影响，能协助制定汇兑明细记录表；
3. 能够使用Excel对外汇到账时间、手续费结构及汇率点差进行分析整理，具备初步的成本测算与报表能力；
4. 了解FATCA与CRS合规机制，参与过税务身份信息收集、报送字段整理等工作，具备基础金融合规意识；
5. 熟悉多币种账户 结构配置 配置逻辑，如主收款账户、结汇账户 、备用币种缓冲账户 和备用账户 的 划分与权限设置逻辑 划分及权限分配；
6. 能协助更新每日汇率及财经资讯，具备初步的汇率动态关注与外汇日志整理能力；
7. 理解企业常见外汇风险来源，能够协助记录并监控资金流动及风险标记字段，支持风险管理体系建设；
8. 掌握PDF文档处理、文件格式规范、电子签章核对等文档标准化操作技能，提升资料交付效率与准确性 确保交付效率与合规准确性。

（二）复合能力

1. 财务数据分析：了解会计与财务基础概念，具备初步的财务数据分析与解读能力，能够将财务信息用于业务决策支持。
2. 金融结算及资金管理能力：了解信用证、托收、TT等结算方式的基本流程，具备基础资金管理与融资渠道认知，能够配合开展企业日常收付、资金调度及财务核对工作。
3. 数据分析与AI工具使用：能够完成基础业务数据采集与分析，了解AI、RPA、AIGC等新兴工具在电商、财务、客服等场景的应用，并能在指导下完成任务。
4. 企业管理系统应用：能够理解并初步操作ERP、CRM、SCM、WMS、OMS、HRMS等主流管理系统，掌握核心功能及数据流转逻辑，支持企业计划、销售、采购、仓储及人力管理等业务落地。
5. 合同管理及法律观念：了解经济法及合同条款结构，能够参与合同审核、履约跟进，具备基础风险识别和合规意识。
6. 国际贸易业务基础：具备进出口全流程的认知，熟悉国际结算方式、主要单证、贸易术语及基础合规要求，能在跨境物流和清关等事务中发挥支持作用。
7. 团队协作与任务执行能力：对企业组织架构和部门职能具有一定认知，能够配合目标拆解、项目推进及跨部门协作，具备良好的执行力与结果导向意识。
8. 市场洞察及营销策划：具备独立开展市场调研和竞品分析的基础方法，能够结合客户群特点提出营销建议，参与品牌推广、数字分销及渠道运营工作。
9. 供应链运营执行能力：了解订单、采购、库存、物流等核心环节的流程和关键节点，能够完成SKU管理、入库出库、交付跟进等日常工作，具备成本意识。
10. 电商平台运营：了解天猫、京东、TikTok、亚马逊等主流平台规则，能够参与辅助产品上架、页面优化、流量推广及客户管理等具体操作。

三、个人总结

我是一名国际经济与贸易专业的大专毕业生，在实习期间担任“外汇专员助理”角色，积极参与了企业跨境结算账户开设流程，熟悉外汇开户所需的基本材料与流程要求。通过项目实践，我提升了对合规资料管理、汇率分析与跨境支付场景的理解 积累了在合规资料整理、汇率跟踪和跨境支付方面的经验，具备一定的文档处理、数据记录与流程协作能力。虽然经验尚浅，但我对金融合规与跨境外汇领域充满兴趣，愿意在今后的工作中不断学习成长，为团队贡献稳定支持与执行力。